Hoja adeudo sepa

Mandato de domiciliación Sepa

Nota: En los programas de hojas de cálculo, como por ejemplo Excel, los separadores no se muestran y los puntos decimales no se muestran correctamente o incluso se alteran. Por lo tanto, utilice un editor de texto para editar los archivos CSV.

Los siguientes archivos CSV pueden utilizarse como plantillas para la importación de pagos SEPA. La primera línea contiene las cabeceras de las columnas con explicaciones. Estos encabezados pueden modificarse a voluntad. Sin embargo, no debe modificarse el orden de las columnas. Tampoco deben omitirse columnas.

Nota: Desde la versión 1.10.35 se pueden configurar las columnas del fichero CSV. Por lo tanto, los archivos de ejemplo que se especifican aquí ya no son necesarios. También es posible enviar ficheros Excel. Véase el capítulo Trabajos - Transferencia de ficheros - Ficheros enviados - Convertir en fichero SEPA.

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Con el módulo adicional para operaciones de pago sin papel, puede cobrar las facturas marcadas con SEPA en las condiciones de pago del destinatario de la factura mediante domiciliación bancaria base o de empresa. Los adeudos directos exprés SEPA (=COR1), especialmente habituales en Alemania, también son compatibles con los adeudos directos básicos.

Cuando aparezca un importe de pago en la línea de estado, pulse el botón "Crear SEPA". La salida del fichero XML depende de los ajustes que haya realizado en el módulo "Ajustes" en "Accesorios". A efectos de control, puede comprobar y, en caso necesario, modificar el nombre del archivo de salida a través del botón "Ajustes SEPA" antes de la transferencia.

Para participar en el procedimiento de adeudo directo, como empresa debe disponer de un número de identificación de acreedor (identificador único para los adeudos directos de un acreedor). Puede solicitarlo al Deutsche Bundesbank.

A continuación, puede transferir el fichero de salida a su banco utilizando un programa bancario como Sfirm® de las cajas de ahorros, Proficash® de los Volksbanken, Starmoney® del Commerzbank o el neutro WinData®. Algunos bancos también ofrecen la posibilidad de realizar la transferencia a través del navegador web.

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El Reglamento nº 260/2012 de la UE (Reglamento de la fecha límite Sepa) estableció el 1 de febrero de 2014 (la denominada fecha límite Sepa) como fecha límite para la migración de los instrumentos de pago nacionales a los correspondientes instrumentos Sepa.

Los instrumentos SEPA se basan en las nuevas normas europeas UNIFI ISO-20022 XML, que sustituyen al formato de los registros utilizados anteriormente a nivel nacional. El uso de estándares comunes permitirá a las empresas una gestión más eficaz de las órdenes de cobro y pago, así como de los informes correspondientes y, con ello, la conciliación de los flujos contables y comerciales.

El uso de esta norma será obligatorio para los bancos a partir del 1 de febrero de 2014. Para mediar en las exigencias de las empresas en la transferencia a la SEPA, el Banco de Italia ha previsto la posibilidad de aplazar la obligación de utilizar el formato XML hasta el 1 de febrero de 2016. No obstante, las empresas podrán utilizar el formato XML incluso antes del 1 de febrero de 2016.

Nada cambia para los clientes consumidores, que seguirán ordenando transferencias bancarias en la sucursal, así como a través de canales virtuales (banca por internet y telefónica) utilizando los mismos métodos actuales. Las transferencias bancarias actuales son transformadas automáticamente en transferencias bancarias SEPA por Credem, sin coste alguno para el cliente.