Orden de domiciliación de adeudo directo sepa editable
Identificación del mandato
A continuación encontrará una hoja de ruta para que la transición a la SEPA sea lo más fluida posible. Lo que tiene que hacer y cómo quiere gestionar la transición depende de su empresa. Comience lo antes posible con un análisis. El impacto puede ser mayor de lo que piensa.
SEPA significa "Zona Única de Pagos en Euros" y será el sistema europeo por defecto para todos los pagos en los países de la Unión Europea, Islandia, Liechtenstein, Noruega y Suiza. Para poder trabajar con órdenes de pago y adeudos directos SEPA debe preparar los datos de su empresa. En este documento se tratarán los principales componentes y las cosas que hay que hacer antes de poder trabajar con la SEPA.
La migración a la SEPA comienza con una buena preparación. Puede hacerlo con la información de estas páginas y las referencias enlazadas. Después, forme un equipo de proyecto y defina un plan de actuación y asegúrese de que está preparado a tiempo. Tenga en cuenta al menos los siguientes aspectos:
Para que sus datos maestros sean compatibles con los pagos SEPA y los adeudos directos SEPA, debe asignar los datos SEPA a sus propias cuentas y a las de sus relaciones. Recopile todos los números de cuenta bancaria de todos sus clientes, relaciones y empleados. Conviértalos todos a IBAN (International bank Account Number) y recopile el BIC (Ban Identifier Code)* al mismo tiempo.
Formulario de domiciliación bancaria
La solución de Facturación y Cobro ayuda a las aseguradoras SEPA a gestionar las operaciones de pago por domiciliación bancaria, desde el procedimiento de activación de la domiciliación (para notificar al banco el acuerdo de pago entre la aseguradora y el asegurado) hasta el momento en que se cobra el pago.
Para los pagos domiciliados que respetan algunas normas (como facilitar los datos de pago correctos), el proceso o facturación y cobro está completamente automatizado, y puede consultar los detalles técnicos al respecto en la página de Adeudos Directos SEPA. Los detalles sobre los trabajos automatizados que gestionan los pagos domiciliados se encuentran en la página Parámetros de flujo y trabajos programados.
Esta vista se actualiza permanentemente, ya que muchos de los ficheros son generados por el sistema, basándose en las conexiones disponibles con otros sistemas de terceros que introducen diferentes tipos de datos de adeudos directos en la solución de Facturación y Cobro, y también basándose en diferentes trabajos programados que automatizan el procesamiento de los adeudos directos. Además, algunas funcionalidades permiten la interacción manual. Desplácese hacia abajo para obtener más detalles.
Ejemplo de orden de domiciliación
Para los adeudos directos SEPA, tanto el deudor como el acreedor deben ser titulares de una cuenta en un banco participante situado en la SEPA. El deudor debe autorizar al acreedor a iniciar el cobro del pago en la entidad deudora y también dar instrucciones a la entidad deudora para que transfiera los fondos directamente a la entidad acreedora. Esta autorización se basa en un acuerdo entre el deudor y el acreedor y se denomina mandato. El mandato puede ser en papel o en formato electrónico y expira 36 meses después del último adeudo directo iniciado.
El sistema JD Edwards EnterpriseOne admite el formato de cobro de fondos en euros de cuentas designadas para aceptar cobros. El deudor y el acreedor deben configurar sus cuentas bancarias con el código BIC (Bank Identifier Code) y el IBAN (International Bank Account Number) y especificar que la cuenta se utilizará para pagos SEPA. Todas las transacciones se realizarán en euros y, si las cuentas del deudor y del acreedor operan en cualquier otra divisa, el fondo para los adeudos directos SEPA deberá convertirse a euros.
Ejemplo de orden de domiciliación
Para los adeudos directos SEPA, tanto el deudor como el acreedor deben ser titulares de una cuenta en un banco participante situado en la SEPA. El deudor debe autorizar al acreedor a iniciar el cobro del pago en la entidad deudora y también dar instrucciones a la entidad deudora para que transfiera los fondos directamente a la entidad acreedora. Esta autorización se basa en un acuerdo entre el deudor y el acreedor y se denomina mandato. El mandato puede ser en papel o en formato electrónico y expira 36 meses después del último adeudo directo iniciado.
El sistema JD Edwards EnterpriseOne admite el formato de cobro de fondos en euros de cuentas designadas para aceptar cobros. El deudor y el acreedor deben configurar sus cuentas bancarias con el código BIC (Bank Identifier Code) y el IBAN (International Bank Account Number) y especificar que la cuenta se utilizará para pagos SEPA. Todas las transacciones se realizarán en euros y, si las cuentas del deudor y del acreedor operan en cualquier otra divisa, el fondo para los adeudos directos SEPA deberá convertirse a euros.