Documento cambio adeudo domiciliación bancaria
Débitos directos
Para los adeudos directos CGI, el deudor debe autorizar al acreedor a iniciar el cobro del pago en el banco deudor y también dar instrucciones al banco deudor para que transfiera los fondos directamente al banco acreedor. Esta autorización se basa en un acuerdo entre el deudor y el acreedor y se denomina mandato. El mandato puede ser en papel o en formato electrónico y expira 36 meses después del último adeudo directo iniciado.
El sistema JD Edwards EnterpriseOne admite el formato de cobro de fondos de cuentas designadas para aceptar cobros. El deudor y el acreedor deben configurar sus cuentas bancarias con el BIC (Bank Identifier Code) y el IBAN (International Bank Account Number).
Utilice el programa Mandato de adeudo directo SEPA (P743002) para introducir y almacenar en el sistema los datos relacionados con el mandato. A continuación, debe utilizar la aplicación Debit Standard (P03B571) para generar el informe CGI Direct Debit (R743008) con el fin de crear el fichero XML para el cobro de los adeudos directos CGI.
Utilice el programa Mandato de Débito Directo EnterpriseOne para añadir un nuevo mandato e introducir la información del mandato en el sistema. Introduzca la información obligatoria que el acreedor debe almacenar en el sistema para utilizarla durante la ejecución de los procesos de adeudo directo CGI, como la preparación para el cobro.
Domiciliación bancaria
En primer lugar, configure el formato de exportación del fichero bancario que ordena a su banco realizar un adeudo directo. A continuación, configure el método de pago del cliente. Por último, configure el mandato de domiciliación bancaria que refleja su acuerdo con el cliente para cobrar sus pagos en un determinado periodo de acuerdo.
Para ordenar al banco que transfiera el importe del pago de la cuenta bancaria del cliente a la cuenta de su empresa, debe crear una entrada de cobro de débito directo, que contenga información sobre las cuentas bancarias, las facturas de ventas afectadas y el mandato de débito directo. A continuación, se exporta un archivo XML basado en el asiento de cobro, que se envía al banco para su procesamiento. El banco le comunicará los cobros que no se hayan podido procesar, y usted deberá rechazar manualmente las entradas de cobro por domiciliación en cuestión.
Puede configurar códigos de ventas de clientes estándar con la forma de pago de adeudo directo y la información del mandato. A continuación, puede utilizar la tarea por lotes Crear facturas de cliente estándar para generar múltiples facturas de cliente estándar. Facturas estándar para generar múltiples facturas de venta con la información de adeudo directo rellenada previamente. Esto puede hacerse manual o automáticamente, según la fecha de vencimiento del pago.
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Un adeudo directo o retirada directa es una transacción financiera en la que una organización retira fondos de la cuenta bancaria de un ordenante.|https://www.directdebit.co.uk/direct-debit-explained/what-is-direct-debit/ Formalmente, la organización que solicita los fondos ("el beneficiario") da instrucciones a su banco para que cobre (es decir, adeude) una cantidad directamente de la cuenta bancaria de otra ("el ordenante") designada por el ordenante y abone esos fondos en una cuenta bancaria designada por el beneficiario. Antes de que el banco del ordenante permita que se realice la transacción, el ordenante debe haber comunicado al banco que ha autorizado al beneficiario a retirar directamente los fondos. También se denomina débito preautorizado (PAD) o pago preautorizado (PAP). Una vez establecidas las autoridades, las operaciones de adeudo directo suelen procesarse electrónicamente.
Los adeudos directos suelen utilizarse para pagos recurrentes, como tarjetas de crédito y facturas de servicios públicos, en los que los importes de los pagos varían de un pago a otro. Sin embargo, una vez establecida la autorización, las circunstancias en las que se giran los fondos, así como las fechas y los importes, son una cuestión de acuerdo entre el beneficiario y el ordenante, de la que no se ocupan los banqueros[1].
Proceso de domiciliación bancaria
Nota: Si su vencimiento mensual ha pasado o quedan menos de 4 días laborables en el mes, su domiciliación bancaria se establecerá para el mes siguiente y tendrá que organizar otra forma de pago para el mes en curso.
*Las llamadas pueden grabarse con fines de control y formación. Las tarifas de las llamadas a números 03 son las mismas que las de las llamadas a números fijos estándar del Reino Unido que empiecen por 01 o 02 y también están incluidas en los paquetes de minutos y llamadas ilimitadas.
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