Plantilla adeudo sepa

Normas de domiciliación de Sepa

Puede procesar los débitos directos SEPA (Zona Única de Pagos en Euros) cuando ejecute su proceso de débito automático (Procesar Débitos Automáticos - P03575) o como un proceso independiente que se ejecuta después de ejecutar el proceso de débito automático en modo final. Cuando se ejecuta el proceso de débito automático en modo final y se especifica el programa de generación de XML de débito directo SEPA (P7403575) como el programa de formato específico del país, el proceso genera un archivo XML en el formato correcto para los débitos directos SEPA. A continuación, envíe el archivo a su banco de la misma manera que envía otros medios a su banco. Si decide ejecutar el programa de Generación XML de Adeudos Directos SEPA como un proceso independiente, primero ejecute el proceso de adeudos automáticos en modo final sin especificar un programa de formato específico para el país y luego ejecute el programa de Generación XML de Adeudos Directos SEPA.

Cuando se ejecuta el programa de Proceso de Débitos Automáticos en modo final, el sistema rellena el archivo de Selección y Construcción de Débitos Automáticos (F0357) con registros que incluyen información de la factura. El programa de Generación XML de Adeudos Directos SEPA lee los registros F0357 y los valida contra los archivos de la libreta de direcciones, el banco y el mandato. Si toda la información requerida está presente en los archivos, el sistema genera el archivo XML para débitos directos SEPA e incluye la información de la factura, el banco y el mandato en el archivo XML. Por ejemplo, el sistema incluye la información de la cuenta bancaria, la fecha de entrada en vigor del mandato, así como los códigos que identifican si el mandato es recurrente, de uso único y otra información de estado en el archivo XML.

Mandato de domiciliación de Sepa

"Al firmar este formulario de mandato, usted autoriza (A) a {NAME OF MERCHANT} a enviar instrucciones a su banco para que cargue su cuenta y (B) a su banco para que cargue su cuenta de acuerdo con las instrucciones de {NAME OF MERCHANT}. Como parte de sus derechos, usted tiene derecho a un reembolso por parte de su banco según los términos y condiciones de su acuerdo con su banco. El reembolso debe solicitarse en un plazo de ocho semanas a partir de la fecha en la que se realizó el cargo en su cuenta. Rellene todos los campos marcados con "Régimen B2B".

Sepa-mandato

En primer lugar, configure el formato de exportación del fichero bancario que ordena a su banco realizar un adeudo directo. A continuación, configure el método de pago del cliente. Por último, configure la orden de domiciliación que refleje su acuerdo con el cliente para cobrar sus pagos en un periodo determinado.

Para ordenar al banco que transfiera el importe del pago de la cuenta bancaria del cliente a la cuenta de su empresa, se crea un asiento de cobro de débito directo, que contiene información sobre las cuentas bancarias, las facturas de venta afectadas y el mandato de débito directo. A continuación, se exporta un archivo XML basado en el asiento de cobro, que se envía a su banco para que lo procese. Los pagos que no hayan podido ser procesados le serán comunicados por su banco, y usted deberá entonces rechazar manualmente las entradas de cobro por domiciliación en cuestión.

Puede configurar códigos de venta estándar de clientes con la información sobre la forma de pago y el mandato de domiciliación. A continuación, puede utilizar el trabajo por lotes Crear facturas estándar de clientes para generar múltiples facturas de clientes. Facturas Estándar para generar múltiples facturas de venta con la información de débito directo precargada. Esto puede hacerse manual o automáticamente, según la fecha de vencimiento del pago.

Reglamento Sepa 2023

Si necesita crear un mandato de adeudo directo SEPA, el EPC ha elaborado una guía titulada The SDD Mandate Layout Guide. Se puede descargar gratuitamente del sitio web del EPC. También se puede descargar gratuitamente una plantilla desde su biblioteca de documentos.

Aunque el diseño general del contenido no está restringido, cierta información es obligatoria y debe estar presente en el mandato. Esto incluye información para que el deudor identifique el cobro en su cuenta bancaria, como una Referencia Única de Mandato (UMR). El UMR es suministrado por el acreedor. El deudor debe conocer la referencia antes de realizar el cobro. También aparece en el extracto bancario del deudor en relación con la transacción del SDD.

Los mandatos de la SEPA varían en cuanto a su diseño y contenido, dependiendo del tipo de cobro de adeudos directos SEPA que se desee realizar. Existen diferentes normas de redacción en función de la frecuencia del cobro o de los pagos de terceros. En el caso de los pagos de terceros, se requieren detalles adicionales sobre el cobro, incluidos los detalles del servicio/producto que se paga y/o los detalles del cobro. Tanto los detalles del deudor como los de la frecuencia deben estar presentes en el Mandato, pero se permiten diferentes combinaciones de ambos.