Formato plano de texto para adeudos directos sepa básicos

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ISO 20022 es un estándar para el intercambio de datos entre instituciones financieras, y es el estándar de mensajería utilizado para los pagos SEPA. Tanto los PSP (proveedores de servicios de pago) como los CSM (mecanismos de compensación y liquidación) envían datos de pago utilizando ISO 20022.

- y datos relacionados con las cuentas. Como resultado, la SEPA ha liderado el camino en términos de adopción, con países importantes como el Reino Unido, Estados Unidos, Canadá y Australia en la fase inicial de adopción de ISO 20022 también.

Los pagos SEPA se envían y reciben utilizando mensajes XML PAIN y PACS ISO 20022. Los mensajes PAIN y PACS incluyen información sobre el titular de la cuenta, el pago y el beneficiario. Para enviar un solo pago deben rellenarse más de 25 campos, incluidos varios identificadores técnicos y detalles específicos del esquema de pago.

Los mensajes PAIN y PACS varían en función del método de pago utilizado y del tipo de cliente. Los mensajes PAIN son utilizados por las empresas, mientras que los PACS son utilizados por los participantes directos e indirectos de la SEPA. Un mensaje pain.008.001.02 utilizado por un cliente corporativo para enviar una instrucción de adeudo directo SEPA contendrá detalles específicos del esquema de pago, como el identificador del acreedor y el mandato de referencia único.

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SEPA es la abreviatura de Zona Única de Pagos en Euros. Es el nombre de una zona común de pagos europea. Incluye 36 países europeos, entre ellos todos los Estados miembros de la UE. El objetivo del adeudo directo SEPA asociado es una zona de pagos uniforme para los pagos en euros sin efectivo. El adeudo directo es especialmente adecuado para pagos periódicos. Debido a la sencillez y a las ventajas para clientes y empresas, actualmente se está debatiendo la ampliación del sistema de pago a otros países de la SEPA, incluida la región asiática. Las ventajas beneficiarán sobre todo a los clientes abonados y a las empresas. Cómo exactamente, lo describimos en este artículo.Índice

En el marco de la llamada migración a la SEPA, los procedimientos de adeudo directo con validez nacional se sustituyeron por un formato SEPA con validez internacional. Esto hizo posible por primera vez los adeudos directos transfronterizos en la zona de pagos del euro. Entretanto, muchos otros países no pertenecientes a la zona del euro se han adherido también al sistema de adeudos directos SEPA, entre ellos Suiza, Noruega e Islandia.

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Normalmente, su organización ha definido un modelo de diseño para los documentos impresos. Al personalizar una plantilla, debe proporcionar información a los campos (bloques de texto) que están vacíos por defecto para cumplir con las especificaciones de diseño de su organización. Los campos comunes de encabezado y pie de página que deben rellenarse con su información personalizada incluyen

En función de los requisitos de su empresa, puede especificar el número de días que se añaden por defecto a la fecha de facturación para calcular la fecha de vencimiento de pago de la factura. Para ello, configure el campo de plantilla Vencimiento de pago por defecto.

El campo Columnas de tabla determina el contenido de la tabla de partidas en la factura impresa. Este campo contiene una lista de campos de partidas individuales de la factura, separados por punto y coma, que determina las columnas visibles de la tabla y su secuencia.

Dependiendo de la forma de pago establecida para una factura, puede que desee proporcionar alguna información relevante para el pago al destinatario de la factura - dígale que cobra el importe de la factura mediante domiciliación bancaria, o que realiza el cargo en su tarjeta de crédito, o pídale que transfiera el importe de la factura él mismo, por ejemplo.

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El botón Definir... le permite especificar qué adeudos directos son válidos para qué áreas de cuenta. Si la marca de verificación está puesta en CLUB para las áreas de domiciliación, y selecciona C aquí, verá todos los importes para todas las personas que tengan la marca de verificación en "Club".

El área establecida aquí determina automáticamente la selección automática correcta para la impresión de la factura (debe especificarse en el diseño de la factura), si los comentarios se imprimen en la factura y si la factura debe retirarse o remitirse.

Compruebe las áreas de cuentas afectadas. Asegúrese de que estas áreas también están habilitadas en el campo bancario de las personas a las que se va a cargar, de lo contrario no se podrán aplicar los filtros. Puede editarlos después de pulsar el botón Introducir nombres F7.

Puede establecer un Filtro para reservas (3) para los cobros. Esto es particularmente útil e importante para sus cobros mensuales. Por ejemplo, si crea una factura en enero para todos los artículos del mes para todo el año, es importante que establezca la fecha de vencimiento para artículos específicos utilizando el filtro. Aquí también puede especificar que sólo se tengan en cuenta los artículos facturados. Esto es importante si también ha realizado pagos dentro del periodo correspondiente (para que éstos no se deduzcan).